Главная - Трудовое право - Зачем мошенникам сканы паспортов

Зачем мошенникам сканы паспортов


Зачем мошенникам сканы паспортов

Оформить симкарту


В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.Это цветочки, а бывают и ягодки.

Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:5513720 июля 2020Тэги

Loading universal component.6 ноя 2020100164K128Аноним, Яковлева, Тригубов, как Мастридер, Волкова отвечают на вопросы6 ноя 2020100164K12813 фев 2020315109K1516 мая 3329K247 мар 9651K916 окт 202016031K24

Открытие фирмы

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает.

Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так.

Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий.

Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Можно ли по копии паспорта получить кредит

Оформление кредита по паспорту или копии паспорта чужого гражданина – это наиболее популярная разновидность преступлений, которую можно осуществить, если в руках афериста есть копия документа.

Но для выполнения данного вида мошенничества нужно, чтобы у преступника были связи в этом банке.

Зачастую нужно всего лишь сговориться с работником банка, который не будет обращать внимание на то, что аферист при оформлении кредита показывает не свой паспорт.

Хозяину потом будет трудно объяснить свою непричастность, а приводить доказательства нужно будет в ходе судебного расследования. Говоря о том, на что способны аферисты, обладая ксерокопией паспорта гражданина РФ, необходимо отметить то, что на сегодняшний день есть кредитные организации, которые через Интернет способны оформить кредит заемщику. Для предоставления кредита необходима всего лишь ксерокопия паспорта.

Продать квартиру

Случается, что при наличии ксерокопии паспорта мошенники воруют квартиры. В минувшем году жертвой такой аферы стал столичный житель Григорий Д.

Он сдавал жилплощадь — оформил договор, все как положено. Заодно и снял ксерокопию собственного паспорта, которую дал арендатору. Арендатор прожил в арендованной квартире недолго.

При помощи скана паспорта арендодателя оформил у нотариуса доверенность и практически сразу ее реализовал по невысокой цене.

Мошенничества с паспортными данными

Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные. Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов.

По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность. Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации.

Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа.

Остальные данные не требуются.

Похищение сведений может быть выполнено:

  1. банковским работником,
  2. специалистом салона мобильной связи,
  3. коллектором.

Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения. Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу. Это приводит к тому, что мошенники могут похитить паспортные данные любого человека.

Что могут сделать мошенники, узнав ваши паспортные данные

Недаром в интернете нередки незаконные предложения продать ксерокопии паспортов с любыми подходящими сведениями, причем срочно и недорого.

Такую копию можно предъявить для:

  1. беспроигрышной лотереи;
  2. регистрации в онлайн играх;
  3. получения учетной записи на портале знакомств;
  4. оформлении электронного кошелька в платежных системах.

Копию документа можно получить у сотрудников фирм, имеющих свою базу данных, например, коллекторов, операторов мобильной связи или банковских служащих.

Утечка личной информации возможна в различных учреждениях, пользующихся положительной репутацией. Здесь имеет значение человеческий фактор, когда многое зависит от порой рядового сотрудника, имеющего доступ к базе данных. Копия паспорта требуется при оформлении туристической поездки, когда оператор отправляет ее в головной офис.

Копия паспорта требуется при оформлении туристической поездки, когда оператор отправляет ее в головной офис.

Можно ли мошеннику сделать микрозайм, имея на руках лишь фото паспорта другого человека?

При обращении в крупные банки для получения кредита необходимо предоставить оригинал паспорта и личное присутствие заемщика. Здесь мошенники бессильны. Но оформить микрозайм, имея данные первой страницы с фотографией вполне возможно. Для этого им так же потребуется получить доступ к вашему номеру телефона и счета.

При этом деньги получит аферист, а выплачивать придется владельцу документа.

Доказать в таком случае свою непричастность очень сложно.При регистрации на различных ресурсах важно внимательно относится к своим личным данным.

Если аферисты получат данные документов с фотографией, то они могут повесить на человека долги, переоформить недвижимость и зарегистрировать фирму-однодневку.Оригинал —

Что может произойти, если копия вашего паспорта окажется в руках у мошенников

Я уже писала ранее о том, какую опасность могут представлять для нас ситуации, когда в руки мошенников попадают копии наших документов.

Однако случаев неправомерного использования наших персональных данных меньше не становится, поэтому имеет смысл еще раз обратиться к этому вопросу.Главный документ, по которому мы совершаем практически все наши финансовые и другие операции, требующие подтверждения нашей личности, — это паспорт. Давайте и рассмотрим, к чему может привести попавшая к злоумышленникам его копия.

Итак, пять случаев, когда ваши паспортные данные могут быть использованы мошенниками в противоправных целях.1 случай: получение кредитаБытует мнение, что получить кредит, имея на руках не оригинал паспорта, а его копию, невозможно. В теории это действительно так, но практика свидетельствует о том, что такие вещи все же иногда случаются, особенно когда речь идет о так называемых МФО — микрофинансовых организациях, гораздо менее щепетильно относящихся к выдаче кредитов по сравнению с крупными банками, дорожащими своей репутацией.Плюс к этому нужно не забывать о том, что существует и человеческий фактор, когда сотрудник финансовой организации может находиться в сговоре с мошенниками и заинтересован в предоставлении кредитных средств заемщику.2 случай: оформление сим-карты для сотового телефонаПричин, когда человеку может потребоваться анонимность при регистрации сим-карты и он хочет воспользоваться для этого чужими паспортными данными, может быть много.

В теории это действительно так, но практика свидетельствует о том, что такие вещи все же иногда случаются, особенно когда речь идет о так называемых МФО — микрофинансовых организациях, гораздо менее щепетильно относящихся к выдаче кредитов по сравнению с крупными банками, дорожащими своей репутацией.Плюс к этому нужно не забывать о том, что существует и человеческий фактор, когда сотрудник финансовой организации может находиться в сговоре с мошенниками и заинтересован в предоставлении кредитных средств заемщику.2 случай: оформление сим-карты для сотового телефонаПричин, когда человеку может потребоваться анонимность при регистрации сим-карты и он хочет воспользоваться для этого чужими паспортными данными, может быть много. Это не обязательно будет всемирный заговор или участие в какой-то запрещенной организации, чаще всего причина куда более банальна — желание кого-то шантажировать и вымогать деньги, оставаясь при этом в тени.Не стоит забывать и о другой проблеме, когда кто-то из хулиганских или корыстных побуждений хочет парализовать работу торгового центра, вокзала, аэропорта и других организаций.

Для этого злоумышленник может совершить звонок с предупреждением о якобы заложенном взрывном устройстве или какой-то чрезвычайной ситуации.

Естественно, что звонить с зарегистрированного на себя телефона он не станет.3 случай: аренда жилой или нежилой недвижимостиКопия паспорта может потребоваться и для заключения договора аренды квартиры или какого-то нежилого помещения. Кто будет проживать в такой квартире под вашим именем и чем будут заниматься люди в арендованном на ваше имя гараже или каком-то производственном помещении, можно только предполагать.

Но вряд ли граждане, у которых нет желания нарушать законы, будут прибегать к подобным действиям.4 случай: регистрация сайта в интернетеИмея на руках копию вашего паспорта, злоумышленник с легкостью зарегистрирует на вас доменное имя и откроет сайт в интернете. Там он может совершать массу противоправных действий, начиная от продажи какой-либо незаконной продукции и заканчивая привлечением и последующей вербовкой сторонников в одну из экстремистских или религиозных организаций.5 случай: регистрация фирмыНе исключено, что ваши паспортные данные могут потребоваться мошенникам для создания и регистрации фирмы — юридического лица. Как правило, подобные фирмы создаются лишь с одной целью — обналичить деньги, полученные преступным путем.Что же делать?Конечно, помимо этих пяти основных причин существует и масса других, но все они объединены одной целью — нарушить закон.

Да, конечно, в большинстве случаев возникшие проблемы благополучно решаются, но для этого придется потратить и нервы, и время. Кому захочется стать подозреваемым в преступлении, ходить на допросы к следователю и давать объяснения в суде?

А разбирательства могут затянуться на месяцы.К сожалению, невозможно на 100% защититься от подобных ситуаций, мы все равно по закону вынуждены предоставлять свои паспортные данные во многих случаях: при покупке или продаже недвижимости, при устройстве на работу, при обращении в клинику и т.д. Но мы можем существенно сократить риск оказаться замешанным в то или иное преступление, если не будем оставлять копии своих документов там, где по закону это делать совсем не обязательно, и более ответственно станем подходить к хранению своих документов.

Взять микрозайм

Схема, по которой кредит оформляет один человек по паспорту другого, отлажена давно, говорит генеральный директор петербургского «Юридического бюро №1» Юлия Комбарова.

Аферисты редко одалживают деньги в банках, где потенциального заемщика досконально проверяет служба безопасности. Если такое случается, в таком случае с вероятностью в 99% у мошенников есть сообщники в банке. В основном же кредиты по ксерокопии чужого паспорта оформляются через интернет или в офисе микрофинансовых организаций (что тоже не исключает сговора мошенников с работниками МФО).

«Имея копию паспорта, кредитный договор подделать легко, достаточно заполнить анкету, «нарисовать» подпись заемщика. Достоверность подписи не проверяется. Затрудняет мошенничество фотосъемка человека, запрашивающего кредит, но она проводится не всегда», — говорит Комбарова.

Обычно мошенники по одной ксерокопии паспорта оформляют много займов на небольшие суммы — от 2 до 5 тысяч рублей. Такие суммы не привлекают внимание сотрудников безопасности кредитора, и добросовестный должник может внезапно обнаружить, что на нем «висит» несколько некрупных долгов. «Таким образом наш клиент-предприниматель «взял в долг» 3,5 тысячи рублей в микрофинансовой конторе.

МФО затем продало долг коллекторам.

Сумма была небольшая, но из-за просрочки платежей у мужчины была испорчена кредитная история, и банки перестали ему одобрять кредиты. Ему пришлось подавать в суд на МФО, так как на связь они не выходили. В результате через полтора года его кредитная история была очищена, а с МФО была взыскана компенсация за ущерб», — рассказывает эксперт.

Если вдруг выяснилось, что на вас висят чужие долги, то следует сменить паспорт, чтобы остановить появление новых займов. Также следует выслать кредитору досудебную претензию. Если мошенники действовали через банк, то велика вероятность соглашения: банк в добровольном порядке кредит спишет, а затем удалит дискредитирующую информацию из кредитной истории, говорит Комбарова.

В случае с МФО сложнее — скорее всего, там будут уверять, что кредит получал именно заемщик.

Статья по теме «Если кредитор оспаривает свою ошибку, то остается два выхода, и оба неприятные — судиться или оставить все как есть. Первый вариант предпочтительнее — судебный процесс длится от полугода, а расходы на адвоката начинаются от 20 тысяч рублей.

Почерковедческая экспертиза докажет, что расписывался за вас другой человек, другим доказательством будет видеозапись, где вместо вас в банке сидит аферист. Когда суд признает договор недействительным, удаляется отметка о кредите в истории, а пострадавший может рассчитывать на компенсацию морального вреда», — объясняет Комбарова.

А вот если оставить все как есть, то надо ждать подачи иска в суд от кредитора и уже в суде отстаивать свою позицию.

Проблема в том, что должник может пропустить иск, и суд в его отсутствие примет все претензии от кредитора, подчеркивает эксперт.

В любом случае кредитная история будет испорчена, так как плохой кредит в ней останется.

Что делать, если читатель решил не только не вестись на соблазны аферистов, но и наказать мошенников.

1.Получив sms c предложением прислать скан паспорта мошенникам, распечатайте это послание и принесите его в свое отделение полиции, написав подробное заявление. При этом не забудьте взять открепительный талон (КУСП), данные о дежурном (кто и когда принял ваше заявление, когда ждать ответ).

Далее возможны варианты — вам предложат обратиться в специализирующееся на этих преступлениях подразделение. Это либо отдел по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции, или в Управление «К», которое расследует преступления в сфере высоких технологий. Схема обращения точно такая же: распечатка послания и прикрепленное к нему заявление.

Важно: в каждом отделе или отделении полиции на стенде должны быть телефоны всех местных специализированных подразделений, в т.ч.

угрозыска, экономической безопасности, по делам несовершеннолетних, участковых уполномоченных, ГИБДД, службы собственной безопасности и др. И главное — телефон доверия, по которому вы можете пожаловаться на действия сотрудника полиции.

Это на тот случай, если в дежурной части у вас категорически откажутся принимать заявление.

Мол, вы же не пострадали, есть только ваше предположение о возможном преступлении, а у нас и так, дескать, забот хватает. В МВД такой подход считают абсолютно неправильным и в ряде случаев приравнивают к должностным преступлениям, как минимум — к преступной халатности.

Во-первых, полиция обязана принять и зарегистрировать любое заявление или обращение. Потом уже разберутся, имеет место бред сумасшедшего или же предупреждение о серьезном преступлении. И, во-вторых, специализированные полицейские подразделения действительно нуждаются в информации о такой вот виртуальной преступности.

И, во-вторых, специализированные полицейские подразделения действительно нуждаются в информации о такой вот виртуальной преступности.

Проблема в том, что эта преступность во многом латентная, то есть скрытая. Люди, особо не пострадавшие от мошенников, предпочитают промолчать и не обращаться в полицию. И громадная часть попыток облапошить наших граждан остается в тени.

2. Когда по телефону запрашивают банковские и платежные документы. В первую очередь надо обратиться в банк, от которого якобы пришел запрос, вдруг действительно этому кредитному учреждению потребовалось что-то уточнить? Если банк с недоумением отрицает всякие запросы, то следует обратиться в полицию — по описанной выше схеме.

Происшествия Преступления Криминал

Копии документов продадут мошенникам

Когда просят прислать копии документов, насторожитесь: скорее всего, вас хотят впутать в мошенническую схему.

Человек, который общается с вами по поводу работы, перепродает копии паспортов злоумышленникам.

Часто он работает по заказам: например, кому-то нужны документы человека из конкретного региона, конкретного возраста или пола.Скан паспорта в интернете продают за 30—100 рублей. Товар востребованный, всегда пользуется спросом:Понятное дело, что добропорядочные люди и компании чужие копии паспортов не покупают. А вот тем, кто работает с кредитными менеджерами магазинов, салонов сотовой связи или банковскими служащими, чужие документы не помешают.Этим людям злоумышленники часто предлагают подработку: оформлять кредиты не на оригинал паспорта, а на копию.

Всегда найдется непорядочный человек, который на такое согласится.Вот объявление от мошенника о поиске сотрудников «Евросети»:Наверняка кто-то откликнулся на это объявление.

Этот человек примет мошенническое предложение, а потом оформит на ваш паспорт кредит на свежий Айфон, но самого телефона вы не увидите.

А может быть, на ваше имя оформят банковскую карту, через которую будут обналичивать деньги, или откроют фирму-однодневку.

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом.

Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана. Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях.
Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях.

По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично. Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже. Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК.

Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит?

Теперь возьмёте mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман. Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис.
Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта.

Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема). 2. Левый телефон-фонарик. 3. Левый ноутбук. 4. Левый интернет. 5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности. Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо.

Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений.

А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой. После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными.

В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы.

Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость. С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства.

Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно.

Об этом и сотрудники ФНС. Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный.

При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей.

Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность. Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций.

Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры. В 2020 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным.

Как сообщает , мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью. С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене.

Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным. Какая копия мошенникам не по зубам? Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников.

Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото. Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей.

Для этого нужно обратиться к Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте . В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Метки: , , , скопировать ссылку

Мошенничество с паспортными данными

Если же у вас маил или яндекс или гугл я думаю в качестве попытки можно обратится в службу поддержки и обрисовать причину по которой просите срочно удалить сообщение! Это им подвластно. Главный вопрос как быстро они отреагируют на ваше обращение.

Внимание Как могут воспользоваться мошенники копией или сканом паспорта?

О, а вот тут уже фантазия у мошенников зашкаливает! В сети гуляет сумасшедшее количество документов! Мошенники их используют кто на что горазд!

Как то дня 3 назад я отвечала на вопрос Как проверить паспорт на подлинность?

И там затронула пример мошенничества. Самый сейчас поппулярный это в социальных сетях.

Раздача айфонов, сборка ручек и т.д.

т.е. то чего в априоре НЕ существует.